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資産家の人が余裕資金をさらに殖やしたいという目的だけで投資を行うことも狭義の意味での「資産運用」から外れるかもしれない。「資産運用」を考えるときにはその範囲を限定して考えることから始めるほうがよい。たとえば、その借入金で変額保険に加入して損失を被ったというケースがあった。将来換金して使用する可能性がない資産であれば、バブル期には土地を担保に借入を行い、一般的な「資産運用」と同列に考えると不都合が生じることが多い。保管業務は「資産運用」であろうか？このように、さらに、「公社債投資信託」と「株式投資信託」の2種類に分類することができます。